תכנון פנסיוני

התשובה היא: כולם! תכנון פנסיוני הוא חשוב לכל אדם בוגר, ללא קשר לגיל או למצב התעסוקתי. 

אבל בואו נפרט קצת יותר:

1. צעירים בתחילת דרכם המקצועית – אולי נשמע לכם מוקדם מדי לחשוב על פנסיה, אבל דווקא בגיל צעיר יש לכם את היתרון הגדול ביותר – הזמן.
   ככל שתתחילו לחסוך מוקדם יותר, כך תוכלו ליהנות מהריבית דריבית לאורך שנים רבות יותר.
2. אנשים באמצע הקריירה – זה הזמן לבדוק אם אתם בדרך הנכונה להשגת היעדים הפנסיוניים שלכם, אולי צריך להגדיל את ההפקדות או לשנות את מסלול ההשקעה.
3. אנשים לקראת גיל הפרישה – בשלב זה חשוב לבדוק אם החסכונות שלכם מספיקים ליעדים שהצבתם, ואולי לבצע התאמות נוספות.
4. עצמאים – לכם יש אחריות גדולה יותר לתכנון הפנסיוני, כי אין מעסיק שדואג להפקדות החודשיות.
5. שכירים – גם אם המעסיק מפקיד עבורכם לפנסיה, חשוב לבדוק שההפקדות מספיקות ושהמסלול מתאים לכם.
6. אנשים שעברו שינויים משמעותיים בחיים – נישואין, גירושין, לידת ילדים, או שינוי קריירה – כל אלה הם הזדמנות טובה לעדכן את התכנון הפנסיוני.