מאמרים

איך להתנהל נכון כשיש הרבה קופות וקרנות? קראו וגלו את התשובות לשאלות! כמה פעמים יצא לכם לפתוח את תיבת הדואר ולמצוא עוד מעטפה מקרן הפנסיה או קופת הגמל שלכם, ולהרגיש מבולבלים לחלוטין? אני נתקל בזה כל הזמן.  הרבה לקוחות שמגיעים אליי מספרים לי שהם פשוט לא יודעים איפה נמצא הכסף

מתי כדאי לפרוש – ההחלטה שיכולה לעלות לך מאות אלפי שקלים מתי כדאי לפרוש? זו לא רק שאלה של גיל.  החלטת הפרישה יכולה להיות אחת ההחלטות הכלכליות החשובות ביותר בחיים שלך.  פרישה בגיל הלא נכון, ללא תכנון פרישה מקצועי, עלולה להוביל להפסד של מאות אלפי שקלים – ולעיתים גם לפגיעה

מה באמת עדיף בפרישה – קצבת פנסיה חודשית או משיכת כספי הפנסיה? המשיכו לקרוא! עבור רבים מהפורשים בישראל, ההחלטה האם למשוך את כספי הפנסיה כסכום חד פעמי או לקבל קצבת פנסיה חודשית קבועה היא התלבטות רצינית וחשובה.  מדובר באחת ההחלטות המשמעותיות ביותר בחיים הפיננסיים של כל אדם – כזו שתשפיע

מה באמת קובע את גובה הפנסיה שתקבלו? המשיכו לקרוא וגלו את כל התשובות לשאלות!  לקראת גיל הפרישה, ישנה שאלה אחת שמטרידה כמעט כל חוסך בישראל: כמה פנסיה אני אקבל? סוגיה זו מורכבת ממספר רב של משתנים, והשפעתם על גובה הקצבה החודשית היא דרמטית.  הבנת אופן החישוב ואיתור נקודות השפעה מרכזיות

מה באמת מחכה אחרי גיל 67 – ומדוע תכנון מדויק הוא לא מותרות, אלא הכרח פרישה בגיל 67 הוא נקודת זמן שמייצגת עבור רבים את תחילת השלב החדש והרגוע של החיים – השלב שבו קמים בבוקר בלי שעון מעורר, מבלים יותר זמן עם הנכדים, ואולי סוף סוף מגשימים חלום קטן

למה דווקא עכשיו, כשהכול שקט – זה הזמן הכי נכון לתכנן את העתיד? אם אתה קורא את השורות האלה, יש סיכוי לא קטן שאתה מרגיש שהמצב הכלכלי שלך אמנם יציב – אבל משהו בפנים מאותת.  אולי לא עכשיו, אולי לא באופן ברור, אבל התחושה קיימת: העתיד לא לגמרי ברור, והדברים

תכנון פיננסי לפני פרישה – למה זה חשוב יותר מחיסכון במהלך השנים שבהן אני מלווה אנשים בתכנון פרישה, אני רואה שוב ושוב את אותה תמונה: אנשים שהשקיעו, עבדו קשה, הפרישו כספים כל החיים – אבל מגיעים לרגע הפרישה בלי באמת להבין מה לעשות עם כל מה שצברו. יש להם פנסיה, אולי

כשנגמרת העבודה – מתחילים החיים. אבל האם תוכל להרשות לעצמך לחיות אותם באמת? הרבה אנשים מדמיינים את הפרישה בתור התקופה שבה סוף סוף יש זמן לחיות.  זמן לטייל, לבלות עם המשפחה, אולי לעזור לילדים, להגשים חלום ישן או סתם לנוח בלי שעון.  אחרי עשרות שנות עבודה, מגיעה התחושה שהעולם סוף־סוף