טופס 161 ד
מה זה טופס 161 ד ולמה הוא כל כך חשוב? המשיכו לקרוא! טופס 161ד הוא מסמך רשמי של רשות המסים, המיועד לפורשים ומטרתו להסדיר את קיבוע זכויותיהם לקבלת פטור ממס הכנסה על קצבה מזכה או היוון קצבה. מסמך זה חיוני לכל פורש המעוניין להבטיח ניצול מרבי של ההקלות במס המגיעות לו בהתאם לסעיף 9א לפקודת […]
תכנון פרישה לעצמאים
עצמאים? כדאי שתתחילו לתכנן את הפרישה שלכם! תכנון פרישה הוא שלב מרכזי ומשמעותי בחייו של כל אדם, אך עבור עצמאים הוא מצריך התייחסות מעמיקה ומותאמת אישית. בניגוד לשכירים, הנהנים ממערכות אוטומטיות של הפרשות פנסיוניות דרך המעסיק, עצמאים נדרשים לפתח תוכנית כלכלית מקיפה ולפעול באופן יזום כדי להבטיח את עתידם הכלכלי. הדבר כולל הבנת הצרכים העתידיים, […]
קצבה מוכרת
מה זה קצבה מוכרת ואיך היא משפיעה על הפנסיה שלך? קצבה מוכרת היא מושג מרכזי בתכנון הפיננסי, המספקת לחוסכים אפשרות ליהנות מפטור מלא ממס על חלק מהקצבה החודשית. מדובר בפיתרון חיוני שנובע מהפקדות שבוצעו במהלך חיי העבודה ואשר לא ניתנו בגינן הטבות מס במועד ההפקדה. קצבה זו נוצרת לעיתים מהפקדות עצמאיות, פיצויי פיטורין שהועברו לקרן […]
פרישה מרצון
חושבים לצאת לפנסיה לפני גיל 60? כך תגלו אם ההכנסה שלכם מספיקה לאורך שנים! בשנים האחרונות יותר ויותר אנשים בישראל בוחרים לפרוש מוקדם מעבודתם – עוד לפני גיל הפרישה הרשמי. מדובר בהחלטה שיש בה פוטנציאל לחירות אישית ולמימוש חלומות, אך באותה מידה גם שלב שמציב אתגרים כלכליים משמעותיים. פרישה מרצון מחייבת תכנון ארוך טווח, בדגש […]
יועץ פרישה
רוצה לפרוש בראש שקט? זה בדיוק מה שיועץ פרישה עושה! בתחום הפיננסי והכלכלי, אחד הצמתים החשובים בחיים הוא תקופת הפרישה – זמן שבו הפסקת העבודה מובילה לשינויים דרמטיים באורח החיים ובמצב הכלכלי. מעבר לשאלות הבסיסיות של הכנסות והוצאות בתקופת הפרישה, מתעוררות שאלות מעמיקות הנוגעות לביטחון כלכלי, לצרכים עתידיים וליכולת ליהנות מהחיים ללא דאגות כלכליות. כאן […]