מחבר: גיא גורן

טופס 161 ד

מה זה טופס 161 ד ולמה הוא כל כך חשוב? המשיכו לקרוא! טופס 161ד הוא מסמך רשמי של רשות המסים, המיועד לפורשים ומטרתו להסדיר את קיבוע זכויותיהם לקבלת פטור ממס הכנסה על קצבה מזכה או היוון קצבה.  מסמך זה חיוני לכל פורש המעוניין להבטיח ניצול מרבי של ההקלות במס המגיעות לו בהתאם לסעיף 9א לפקודת […]

משיכת פיצויי פיטורים

משיכת פיצויי פיטורין – כל התשובות לשאלות שלכם!  פיצויי פיטורים הם אחד המרכיבים המרכזיים בזכויות העובד במדינת ישראל, ומהווים כלי כלכלי חיוני להבטחת רווחתו של העובד במקרה של סיום העסקה.  עם סיום יחסי העבודה, ייתכן שהעובד יהיה זכאי לפיצויי פיטורים, שנועדו לשמש כרשת ביטחון פיננסית בתקופת המעבר בין עבודות.  תהליך משיכת הכספים כרוך בהיבטים משפטיים […]

תכנון פרישה לעצמאים

עצמאים? כדאי שתתחילו לתכנן את הפרישה שלכם! תכנון פרישה הוא שלב מרכזי ומשמעותי בחייו של כל אדם, אך עבור עצמאים הוא מצריך התייחסות מעמיקה ומותאמת אישית.  בניגוד לשכירים, הנהנים ממערכות אוטומטיות של הפרשות פנסיוניות דרך המעסיק, עצמאים נדרשים לפתח תוכנית כלכלית מקיפה ולפעול באופן יזום כדי להבטיח את עתידם הכלכלי.  הדבר כולל הבנת הצרכים העתידיים, […]

קצבה מוכרת

מה זה קצבה מוכרת ואיך היא משפיעה על הפנסיה שלך? קצבה מוכרת היא מושג מרכזי בתכנון הפיננסי, המספקת לחוסכים אפשרות ליהנות מפטור מלא ממס על חלק מהקצבה החודשית. מדובר בפיתרון חיוני שנובע מהפקדות שבוצעו במהלך חיי העבודה ואשר לא ניתנו בגינן הטבות מס במועד ההפקדה.  קצבה זו נוצרת לעיתים מהפקדות עצמאיות, פיצויי פיטורין שהועברו לקרן […]

אנונה פנסיה

האם אנונה היא הפתרון להגדלת פנסיית הזקנה? המשיכו לקרוא! בעת שמתקרבים לגיל הפרישה, אחת השאלות המרכזיות שעולות היא כיצד נוכל לשמר רמת חיים יציבה ונוחה גם אחרי שסיימנו את תקופת העבודה הפעילה שלנו.  כאן נכנס המושג אנונה פנסיה – פתרון שמאפשר פיזור קצבה חודשית קבועה מתוך סכום שנחסך לאורך השנים.  אנונה פנסיה אינה רק מושג […]

פרישה מרצון

חושבים לצאת לפנסיה לפני גיל 60? כך תגלו אם ההכנסה שלכם מספיקה לאורך שנים! בשנים האחרונות יותר ויותר אנשים בישראל בוחרים לפרוש מוקדם מעבודתם – עוד לפני גיל הפרישה הרשמי.  מדובר בהחלטה שיש בה פוטנציאל לחירות אישית ולמימוש חלומות, אך באותה מידה גם שלב שמציב אתגרים כלכליים משמעותיים.  פרישה מרצון מחייבת תכנון ארוך טווח, בדגש […]

קרן פנסיה פעילה

מה באמת מסתתר מאחורי המונח "קרן פנסיה פעילה" ואיך זה משפיע עליכם? קרן פנסיה פעילה היא קרן שאליה מפקידים כספים באופן קבוע, והיא חלק חשוב מכל תכנון פיננסי לעתיד.  הקרן לא רק שומרת על החיסכון שלכם לעת פרישה, אלא גם כוללת כיסוי ביטוחי למקרים כמו אובדן כושר עבודה או פטירה.  עבור עובדים שמתחילים עבודה חדשה, […]

מיסוי פנסיה

האם גם אתם יכולים לחסוך עשרות אלפי שקלים ממיסוי הפנסיה? המשיכו לקרוא וגלו איך! מיסוי פנסיה הוא נושא מורכב וחשוב שכל אחד המתקרב לגיל פרישה חייב להכיר.  עבור רבים מאיתנו, הפנסיה מהווה מקור הכנסה עיקרי לאחר הפרישה, ולכן הבנה מעמיקה של המיסוי הקשור לה יכולה לעזור בתכנון נכון של הפרישה ובחסכון כספי משמעותי.  רבים אינם […]

פרישה מדומה

פרישה מדומה: כל מה שצריך לדעת כדי להפיק את המרב מהפנסיה שלך במהלך השנים האחרונות אנחנו עדים לשינוי משמעותי ביחס לגיל הפרישה ולתפיסת החיים לאחריו.  כבר לא מדובר בהכרח בנקודת עצירה חדה ושחרור מכל פעילות תעסוקתית, אלא לעיתים קרובות במעבר הדרגתי ובהתאמה אישית.  אחת האפשרויות העומדות לרשות מי שהגיעו לגיל פרישה ומבקשים לשמור על מקומם […]

היוון קצבה

מה זה היוון קצבה וכיצד הוא יכול לשפר את מצבכם הפיננסי? קראו וגלו את הכל! היוון קצבה הוא נושא חשוב ומשמעותי בעולם הפנסיוני והפיננסי.  מדובר בתהליך שמאפשר לקבל סכום חד-פעמי במקום קצבה חודשית, מה שמציע יתרונות ואתגרים בהתאם למצב הפיננסי של כל אחד ואחת.  מה זה היוון קצבה? היוון קצבה הוא תהליך שבו מקבל הפנסיה […]