תכנון פיננסי

תהליך התכנון הפיננסי כולל מספר שלבים עיקריים:

1. איסוף נתונים – בשלב הראשון, נאסוף מידע מקיף על המצב הפיננסי של הלקוח, כולל הכנסות, הוצאות, נכסים, חובות והתחייבויות.
2. הגדרת מטרות – לאחר איסוף הנתונים, אני אעזור ללקוח להגדיר את מטרותיו הפיננסיות לטווח קצר וארוך טווח.
3. ניתוח המצב – לאחר שיש לנו נתונים ומטרות אני עובר על הנתונים שנאספו ומעריך את היכולת של הלקוח להשיג את מטרותיו.
4. פיתוח אסטרטגיה – על בסיס הניתוח, אני מפתח תוכנית פעולה מפורטת, הכוללת הצעות להשקעות, ביטוח, תכנון מס ועוד.
5. יישום התוכנית – הלקוח מיישם את התוכנית הפיננסית שהוכנה עבורו.
6. מעקב ובקרה – לאורך כל התהליך וגם לאחר מכן אני מבצע מעקב שוטף אחר ההתקדמות, ומבצע התאמות לתוכנית בהתאם לשינויים בנסיבות.