מאמרים

כך תוודא שהפנסיה שלך תספיק גם בגיל 90 – ולא רק עד 75 אם פעם גיל 67 סימן את תחילת הדרך לסוף החיים, הרי שכיום מדובר רק בתחילתו של שלב חדש, שיכול להימשך שניים ואף שלושה עשורים. תוחלת החיים בישראל עולה בהתמדה, והמספרים כבר לא משאירים מקום לספק – יותר

תכנון פרישה חכם: איך למקסם את ההכנסה וליהנות מחיים פיננסיים יציבים? הפרישה מעבודה היא שלב משמעותי בחיים, וההכנסה החודשית בתקופה זו תלויה במידה רבה בתכנון הפנסיוני שבוצע במהלך שנות העבודה.  תכנון פרישה מקצועי ומוקפד יכול להגדיל את ההכנסה החודשית באלפי שקלים, ולהבטיח רמת חיים נאותה גם לאחר סיום הקריירה.  במאמר

ניצול חכם של הטבות מס בפרישה – איך לחסוך אלפי שקלים בשנה? הפרישה לגמלאות היא שלב משמעותי בחיים, ובצדה מגיעות השלכות פיננסיות חשובות.  אחת ההזדמנויות הגדולות עבור הפורשים היא מימוש הטבות מס שמעניקה המדינה, המאפשרות להפחית את גובה המס המשולם על קצבאות הפנסיה ועל חיסכונות פנסיוניים.  עם זאת, רבים אינם

מתכנן פיננסי – הפתרון לחיים ללא דאגות כלכליות העולם הפיננסי של היום מורכב ודינמי, ולעיתים קרובות אנשים מוצאים את עצמם מתמודדים עם שאלות כלכליות קריטיות – איך לנהל נכון את ההשקעות? כיצד להיערך כלכלית לפרישה? איך לתכנן את העתיד הפיננסי של העסק או המשפחה? כאן נכנס לתמונה המתכנן הפיננסי – איש מקצוע

הטעויות הפנסיוניות שעלולות לעלות לכם ביוקר – ואיך להימנע מהן? היציאה לפנסיה אמורה להיות תקופה של רוגע, ביטחון כלכלי ונחת לאחר שנים של עבודה קשה.  אך המציאות של רבים שונה לחלוטין – החלטות שגויות בתכנון הפנסיוני עלולות להוביל להפסדים של מאות אלפי שקלים, לפנסיה נמוכה משמעותית מהמצופה ואף לקשיים כלכליים

הגורמים המשפיעים על מקדם הקצבה וכיצד מתכנן פרישה יכול לסייע מה זה מקדם קצבה ולמה הוא חשוב? מקדם קצבה הוא פרמטר מרכזי בקביעת גובה הפנסיה החודשית שתקבלו עם הגעתכם לגיל פרישה. מדובר במספר המחושב על בסיס מספר גורמים המשפיעים על תוחלת החיים, הריבית, המסלול הפנסיוני שנבחר ועוד.  ככל שהמקדם גבוה

מה זה טופס 161 ד ולמה הוא כל כך חשוב? המשיכו לקרוא! טופס 161ד הוא מסמך רשמי של רשות המסים, המיועד לפורשים ומטרתו להסדיר את קיבוע זכויותיהם לקבלת פטור ממס הכנסה על קצבה מזכה או היוון קצבה.  מסמך זה חיוני לכל פורש המעוניין להבטיח ניצול מרבי של ההקלות במס המגיעות